NYダウの保有期間別リターン

この記事のもくじ

この記事はこんな方向け

はじめに

資金力のない民衆が資産運用をするときの鉄則は以下３項目です。

要は

・ドルコスト平均法でコツコツ

・インデックス連動の

・低コスト商品を買っとけ！

ってことですね。

巷で言われる期間は２０年です。

２０年ドルコスト平均法で積立を続けていれば大小はあれど、リターンはプラスであるということです。２０年というとキリもいいし、一つの保有期間の目標として悪くはないと思います。

一例としてYahoo!ニュースに掲載されていた幻冬舎GOLD ONLINEの記事「「インデックスファンドへの長期投資」が鉄板と言われる理由」から年別のリターンを引用させてもらいます。

確かに２０年の投資であればばらつきはあれプラス側にしかデータがないことがわかります。

しかし、「じゃあ１９年だとどう？」とか「１３年でも大丈夫なんじゃ？」といったニッチな疑問を持つ方もいらっしゃるのではないでしょうか？

これはこの記事を書くため、というよりは投資を始めた年齢が中途半端（例えば４３歳とか３７歳）だけど取り崩しを始めたい年齢はキリがいい（６０歳とか６５歳とか）場合には２０年も待ってられんからです。

実際、自分も投資を始めた年齢は５の倍数的なキリのいい年齢ではなかったので「２０年て言われても、それまでい経済的自由達成して取り崩し始めたいんだけど」と思ってる一人なんです。

ということでこの記事はキリのいい年数以外についても年率リターンを計算することで『何年以上ならプラスになると期待できるか』という問いに答えることを目的として進めていきます。

条件は以下の通りです。

リターンの算出方法

例えば２年保有した場合のリターンを出すときは

１９９０年１月購入➡︎１９９１年１２月終値と比較

という方法を取ります。加えて、データの個数をできるだけ増やすために

のようなケースに対しても算出することにします。よって算出されるデータ個数は一部示すと

このようになります。

今回の算出方法は厳密には異なりますが、おおよそ積立NISAを利用した場合のリターンの期待の仕方と近しくなります（１ヶ月だけ購入か、１年かけて積み立てたものを残り１９年保有するか）。

ここで以降に示す数字の定義を明確にしておきます。